Ovaj se članak izvorno pojavio u FIN-u, najboljem biltenu o fintechu; pretplatite se ovdje .
U četvrtak 5. siječnja god. Glavna tužiteljica države New York Letitia James podnijela je tužbu protiv bivšeg osnivača i izvršnog direktora Celsiusa Alexa Mashinskyja , tereteći se da je prevario desetke tisuća kupaca obećavajući im nerealne povrate na njihova ulaganja, dok je njihov novac ulagao u visoko rizične aktivnosti koje nikada nisu bile otkrivene.
Prije nego što je proglasio bankrot u srpnju 2022., Celsius je letio otprilike onoliko visoko koliko je ikad dosegao bilo koji kriptozajmodavac. Tvrtka je prikupila milijardu dolara rizičnog kapitala ozbiljne akvizicije , a predstavljao je magnetskog CEO-a koji je često propovijedao kripto evanđelje na društvenim mrežama. Mashinsky se prikazao kao zagovornik nepovlaštenih investitora, 'ne samo 1%'; često su ga viđali kako nosi crnu majicu s natpisom 'Banke nisu vaši prijatelji'. U svibnju 2022. Jedinica tvrtke za rudarenje Bitcoina podnijela je povjerljivi S-1 u pripremi za izlazak na berzu . Na kraju je Celsius privukao 20 milijardi dolara od investitora iz cijelog svijeta.
Osobito u retrospektivi, Celsiusove ponude utjelovljuju područje 'previše dobrog da bi bilo istinito'. Celsius je potrošačima obećao povrat od čak 17%, jer ne rade ništa više od predaje svog novca Celsiusu. Celsius je više puta govorio klijentima da bi njihov novac bio siguran ili sigurniji nego da ga stave u banku.
Tužba države New York navodi da je sve ovo bila 'shema za prijevaru stotina tisuća investitora'. Jedan zanimljiv aspekt njujorške tužbe: dok federalni regulatori ostaju nejasni oko toga trebaju li kriptovalutu tretirati kao vrijednosni papir ili robu, tužba jednostavno iznosi tvrdnje na temelju državnog zakona. Prema tužbi, prema zakonu države New York, digitalna imovina je roba, a proizvodi koje Celsius nudi, kao što je račun zarađene kamate (EIA), su vrijednosni papiri. Pod pretpostavkom da te tvrdnje stoje pred sucem, Celsius je od dana kada je počeo poslovati kršio zakon, jer se nikada nije registrirao ni kao vrijednosni ni kao robni posrednik.
Čak i prije nego što je Celsius u srpnju proglasio bankrot, tvrtka je slala zabrinjavajuće signale. U kasno ljeto 2021. najmanje četiri države — Alabama, Kentucky, New Jersey i Teksas — optužile su da Celsiusovi proizvodi krše državne zakone o vrijednosnim papirima. Zatim je u studenom 2021. tvrtka prisiljen suspendirati svog glavnog financijskog direktora , kada je uhićen u Izraelu zajedno sa skupinom ljudi optuženih za seksualno uznemiravanje i prijevaru.
Interno, tvrtka je bila poznata po preuzimanju opasnih količina rizika kako bi zaradila te nerealne povrate. Jedan bivši zaposlenik je rekao:
Najveći problem bio je neuspjeh upravljanja rizicima. Mislim da je Celsius imao dobru ideju, pružali su uslugu koju su ljudi stvarno trebali, ali nisu dobro upravljali rizikom.
Prema an izvanredno izvješće CNBC.com iz srpnja 2022 , mnogi vrhunski zaposlenici Celsiusa dobili su dio svojih plaća u obliku 'cel' tokena koji je tvrtka stvorila i manipulirala cijenom, prema bivšim zaposlenicima.
Mashinsky će dobiti svoj dan na sudu; njegov odvjetnik rekao je za Wall Street Journal da on “niječe ove optužbe. Raduje se snažnoj obrani na sudu.” Ali čini se da svaki tjedan donosi nove dokaze da je velik dio kripto svemira od samog početka izgrađen na prijevari. I vrlo je znakovito da su važne rane zastavice postavile države, a ne federalni regulatori.
